Mon Trésor

L’entreprise de Paul dispose d’une trésorerie conséquente de 2200 K€, actuellement dormante car rémunérée entre 0,2 et 0,5 % par an.

Paul souhaite améliorer cette rentabilité en conservant les fonds pour partie disponibles immédiatement et avec une prise de risque très modérée.

Après le recueil de ses attentes, de ses objectifs, des contraintes de l’entreprise et un audit de la situation financière, nous avons défini les montants en jeu en fonction du délai de disponibilité des fonds souhaité et le niveau de risque accepté.

Cela a conduit à proposer plusieurs solutions de diversités de placements qui répondent à ces critères.

Résultat : Paul conserve 1/3  de la trésorerie disponible rémunérée entre 1% et 1,5% par an.

Les 2/3 restant sont sont rémunérés à minimum 4 % par an tout en respectant son niveau de risque acceptable.

Christine Aubert